বৈশ্বিক পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাংক এবং ক্রেডিট সুইস একটি কার্ডের ঘর

এই নিবন্ধটি সর্বশেষ আপডেট করা হয়েছে মার্চ 21, 2023

বৈশ্বিক পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাংক এবং ক্রেডিট সুইস একটি কার্ডের ঘর

বৈশ্বিক পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাংক এবং ক্রেডিট সুইস – কার্ডের ঘর

আমেরিকান ব্যাংকিং সেক্টরে সাম্প্রতিক অস্থিরতার সাথে, এর পতন ক্রেডিট স্যুইস এবং ব্যাঙ্কিং ব্যবস্থার বৈশ্বিক আন্তঃসংযোগ, গত কয়েক দিনে চারটি ব্যাঙ্কের পতনের সম্ভাব্য প্রভাব হল, এটিকে হালকাভাবে বলতে গেলে। এটি বিশেষত ক্রেডিট সুইসের মৃত্যুর ক্ষেত্রে, একটি ব্যাঙ্ক যাকে “পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ” হিসাবে বিবেচনা করা হয়েছে যেমন আপনি এই পোস্টিংটিতে দেখতে পাবেন।

বিশ্বের বৃহত্তম এবং সবচেয়ে প্রভাবশালী ব্যাঙ্কগুলি গ্লোবাল সিস্টেমিকভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাঙ্ক বা G-SIB হিসাবে একটি শ্রেণীবিভাগ পেয়েছে। G-SIB-এর 2022 তালিকা হল তালিকার সবচেয়ে সাম্প্রতিক পুনরাবৃত্তি এবং এটি 2021 সালের শেষের ডেটার উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছে। তালিকার 30টি ব্যাঙ্ক 2018 সালে সংশোধিত পদ্ধতি অনুসারে ব্যাঙ্কিং তত্ত্বাবধানের বেসেল কমিটির কাছ থেকে তাদের পদবী পেয়েছে উচ্চ ক্ষতি শোষণের প্রয়োজনীয়তার গুরুত্ব প্রতিফলিত করতে। বৈশ্বিক পদ্ধতিগতভাবে গুরুত্বপূর্ণ ব্যাঙ্কগুলি হল এমন প্রতিষ্ঠান যেগুলিকে বিভিন্ন কারণের কারণে ব্যর্থ হওয়ার অনুমতি দেওয়া হচ্ছে না বলে মনে করা হয়, সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণভাবে, তাদের ব্যর্থতা একটি ব্যাপক আর্থিক পতন ঘটাতে পারে এবং বিশ্ব অর্থনীতির জন্য একটি হুমকির উদ্বেগ যা 2008 সালে বিশ্বের ব্যাঙ্কিং ব্যবস্থার অভিজ্ঞতা হয়েছিল প্রায় ধসে পড়েছে।

বৈশ্বিক পদ্ধতিগত গুরুত্ব একটি ব্যাঙ্কের ব্যর্থতা বৈশ্বিক আর্থিক ব্যবস্থা এবং বৃহত্তর অর্থনীতিতে যে প্রভাব ফেলতে পারে তার পরিপ্রেক্ষিতে পরিমাপ করা হয়, ব্যর্থতা ঘটতে পারে এমন সম্ভাবনার চেয়ে।

দ্য পদ্ধতি যেগুলি G-SIB-এর পদ্ধতিগত গুরুত্ব মূল্যায়ন করে বেশ কয়েকটি সূচকের উপর নির্ভর করে যা নিম্নরূপ শ্রেণীবদ্ধ করা যেতে পারে:

1.) আকার

2.) ক্রস-অধিক্ষেত্রগত কার্যকলাপ

3.) আন্তঃসংযোগ

4.) প্রতিস্থাপনযোগ্যতা/আর্থিক প্রতিষ্ঠানের অবকাঠামো

5.) জটিলতা।

এই বিভাগগুলির প্রতিটিকে 20 শতাংশের সমান ওজন দেওয়া হয়েছে এবং এই টেবিলে দেখানো প্রতিটি বিভাগে একাধিক সূচক রয়েছে:

2018 এর উন্নতিতে নিম্নলিখিতগুলি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে:

1.) বিআইএস সমন্বিত পরিসংখ্যানের সংজ্ঞার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ ক্রস-অধিক্ষেত্রের সূচকগুলির সংজ্ঞা সংশোধন করা;

2.) একটি ট্রেডিং ভলিউম নির্দেশক প্রবর্তন এবং প্রতিস্থাপনের বিভাগে ওজন পরিবর্তন করা;

3.) বীমা সহায়ক সংস্থাগুলির একত্রীকরণের সুযোগ প্রসারিত করা;

4.) প্রকাশের প্রয়োজনীয়তা সংশোধন করা;

5.) G-SIB একটি নিম্ন বালতিতে চলে গেলে বালতি স্থানান্তর এবং সংশ্লিষ্ট উচ্চ ক্ষতি শোষণ (HLA) সারচার্জ সম্পর্কে আরও নির্দেশিকা প্রদান করা; এবং

6.) জি-এসআইবি কাঠামোতে এই বর্ধনগুলি বাস্তবায়নের জন্য একটি ক্রান্তিকালীন সময়সূচী গ্রহণ করা।

যেহেতু G-SIB ব্যর্থতা আন্তর্জাতিক আর্থিক ব্যবস্থার জন্য হুমকি হতে পারে, তাই তাদের স্থিতিস্থাপকতা বাড়ানোর জন্য ব্যাঙ্কগুলিকে আরও ঝুঁকি-ভিত্তিক মূলধন রাখতে হবে। ক্যাপিটাল অ্যাড-অন (সারচার্জ) দেখানো হয়েছে এই টেবিল এটি “বালতি” দেখায় যেখানে ক্যাপিটাল অ্যাড-অনের বিভিন্ন স্তরের কাট-অফ স্কোর 130 বেসিস পয়েন্ট (বিপিএস) এবং CET1 হচ্ছে কমন ইক্যুইটি টায়ার 1 সাধারণ শেয়ার, স্টক উদ্বৃত্ত, ধরে রাখা আয় এবং সঞ্চিত অন্যান্য ব্যাপক আয় সহ ব্যাঙ্কের মূল মূলধন যা:

এখানে G-SIB-এর তালিকা এবং তাদের বালতি নভেম্বর 2022 থেকে কার্যকর:

আপনি বাকেট 1 এ ক্রেডিট সুইসের উপস্থিতি লক্ষ্য করবেন।

এখানে 2021 সালের শেষে ডেটা থেকে G-SIB স্কোরের ভাঙ্গন দেখানো একটি গ্রাফিক:

এখানে বিভিন্ন দেশের বৃহত্তম ব্যাঙ্কের হেফাজতে থাকা মোট সম্পদ এবং 2014 সাল থেকে এই সম্পদের মূল্য কীভাবে পরিবর্তিত হয়েছে তা দেখানো হয়েছে:

1.) চীন:

2.) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র:

3.) কানাডা:

4.) যুক্তরাজ্য:

5.) জাপান:

6.) সুইজারল্যান্ড:

এটা খুবই স্পষ্ট যে যেকোন দেশে এমনকি একটি G-SIB-এর পতন সেই দেশের ব্যাঙ্কিং সিস্টেমের জন্য বিপর্যয়কর প্রমাণিত হতে পারে এবং বিস্তৃত বৈশ্বিক ব্যাঙ্কিং ইকোসিস্টেমে গুরুতর চাপ সৃষ্টি করতে পারে।

বিশ্বের ব্যাংকিং ব্যবস্থার বৈশ্বিক প্রকৃতির পরিপ্রেক্ষিতে এটি তার দুর্বলতম লিঙ্কের মতোই শক্তিশালী। যদিও সাম্প্রতিক সময়ে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ছোট ব্যাঙ্কগুলির পতন কোনও সময়ে সংক্রামক হিসাবে প্রমাণিত হতে পারে, যা দেশের G-SIB-গুলিকে প্রভাবিত করে, ক্রেডিট সুইসের ইম্প্লোসন বিশ্বব্যাপী ব্যাঙ্কিং সেক্টরের গুরুত্বের কারণে তাত্ক্ষণিক উদ্বেগের বিষয়। তাসের ঘর।

ক্রেডিট স্যুইস