এই নিবন্ধটি সর্বশেষ আপডেট করা হয়েছে আগস্ট 30, 2023
Table of Contents
DNB: ভক্সব্যাঙ্কের গ্রাহকদের সম্ভাব্য অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড সম্পর্কে খুব কম অন্তর্দৃষ্টি রয়েছে
অপর্যাপ্ত গ্রাহক ঝুঁকি বিশ্লেষণ
ডি ভক্সব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টধারীরা অপরাধমূলক কর্মকাণ্ডে জড়িত কিনা তা নির্ধারণ করতে একটি পরিষ্কার সিস্টেমের অভাব রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, স্টেট ব্যাঙ্ক পর্যাপ্তভাবে পরীক্ষা করে না যে গ্রাহকরা অর্থ পাচারের জন্য ক্রিপ্টো কয়েনের অপব্যবহার করে কিনা। অভ্যন্তরীণভাবে এটিও পরিষ্কার নয় যে কোন ঝুঁকিতে অ্যালার্ম বেল বন্ধ হওয়া উচিত।
DNB থেকে তিরস্কার
এই মাসের শুরুতে, এটি ইতিমধ্যেই জানা গিয়েছিল যে ডি নেদারল্যান্ডশে ব্যাংক (ডিএনবি) অপর্যাপ্ত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়মের জন্য ডি ভক্সব্যাঙ্ককে তিরস্কার করেছে। ডিএনবি আজ বিস্তারিত ঘোষণা করেছে।
পদ্ধতিগত অখণ্ডতা ঝুঁকি বিশ্লেষণ
সবকিছুই এক ধরনের কাঠামোর চারপাশে ঘোরে যেখানে SNS, ASN, Regiobank, এবং BLG Wonen-এর মূল কোম্পানিকে অবশ্যই গ্রাহকদের ঝুঁকি লক্ষ্য করতে হবে, একটি সিস্টেম্যাটিক ইন্টিগ্রিটি রিস্ক অ্যানালাইসিস। এটি অবশ্যই উল্লেখ করবে যে ব্যাঙ্ক কী ধরনের গ্রাহক পেতে চায় এবং তারা কীভাবে এটি মোকাবেলা করে।
গভীর বিশ্লেষণের অভাব
এই বিশ্লেষণটি গ্রাহকদের জন্য বাধ্যতামূলক যারা ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করেন বা উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশে অর্থ স্থানান্তর করেন। যাইহোক, DNB-এর মতে, “একটি গভীর বিশ্লেষণের অভাব রয়েছে এমন গ্রাহকদের একটি ভাল ছবি পেতে যারা বর্ধিত ঝুঁকি তৈরি করতে পারে”।
অপর্যাপ্ত গ্রাহক বিশ্লেষণ
এছাড়াও, ডি Volksbank-এর কাছে সঠিক কোন দেশের গ্রাহকরা আছে, তারা কোন পণ্য ও পরিষেবা কিনছে এবং তাদের অর্থ কোথায় আসে এবং কোথায় যায় তার একটি পরিষ্কার ছবি নেই। DNB-এর মতে, সেই গ্রাহক বিশ্লেষণটি “অপ্রতুলভাবে পুঙ্খানুপুঙ্খ”।
অপরাধ
নথিতে বলা হয়েছে যে ডিএনবি গত বছরের জুনে একটি সংকেত পেয়েছিল যে ডি ভক্সব্যাঙ্ক অপর্যাপ্ত গ্রাহক নিয়ন্ত্রণের কারণে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন (প্রতিরোধ) আইন (ডব্লিউডব্লিউএফটি) মেনে চলছে না। তদন্তের পর মার্চে ব্যাঙ্ককে বলা হয়, ডিএনবির মতে, আইন লঙ্ঘন করা হয়েছে। জুন মাসে, কব্জিতে একটি সরকারী চড়, একটি তথাকথিত নির্দেশ দেওয়া হয়েছিল।
এটি উল্লেখযোগ্য যে ডি ভক্সব্যাঙ্ক ডিএনবিকে পদবি প্রকাশ না করতে বলেছিল। এই অনুরোধটি DNB দ্বারা প্রত্যাখ্যান করার পরে, ব্যাঙ্কটি এই মাসে তার অর্ধ-বার্ষিক পরিসংখ্যান প্রকাশ করার সময় এই পদবি ঘোষণা করেছিল।
পুনরুদ্ধারের কাজ
De Volksbank শেষ পর্যন্ত পদবীতে আপত্তি করেনি। ব্যাঙ্কের সিইও, মার্টিজন গ্রিবনাউ, ত্রুটিগুলি স্বীকার করেছেন এবং “এটি সংশোধন করার জন্য সর্বাত্মক প্রচেষ্টা করার” প্রতিশ্রুতি দিয়েছেন।
ডিএনবি সমস্যাগুলি সমাধানের জন্য ডি ভক্সব্যাঙ্কের জন্য আগামী বছরের 1 এপ্রিলের সময়সীমা নির্ধারণ করেছে। তবেই ডি ভক্সব্যাঙ্ককেও জরিমানা করা হবে কিনা তা বিবেচনা করা হবে।
শুধু ডি ভক্সব্যাঙ্কই নয়, অন্য তিনটি বড় ব্যাঙ্কেরও (ING, ABN Amro, এবং Rabobank) মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে সমস্যা রয়েছে৷ ডি ভক্সব্যাঙ্কের জন্য, তবে, তিরস্কারটি সরকারের জন্য অতিরিক্ত সংবেদনশীল কারণ ব্যাংকটি সম্পূর্ণরূপে রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন।
ইসিবি জরিমানা
আজ, ইউরোপিয়ান সেন্ট্রাল ব্যাঙ্ক (ECB) ঘোষণা করেছে যে সুইজারল্যান্ডের আঞ্চলিক ব্যাঙ্ক, তথাকথিত ক্যান্টোনাল ব্যাঙ্কগুলিতে স্থানান্তরের অপর্যাপ্ত নিয়ন্ত্রণের জন্য ডি ভক্সব্যাঙ্ককে জরিমানা করা হয়েছে। এর জন্য প্রায় ৪.৫ মিলিয়ন ইউরো জরিমানা করা হয়েছে।
ডি Volksbank পূর্বে লঙ্ঘনের রিপোর্ট করেছে এবং ইতিমধ্যে জরিমানা করার জন্য একটি সংরক্ষণ করেছে। ব্যাংকটি বলেছে যে এটি ইতিমধ্যে ইসিবিকে পরিশোধ করেছে।
ভক্সব্যাঙ্ক
Be the first to comment